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2021年12月 資産状況公開~2022年はもっとIndexメインに~

あっという間に2021年が終わり、2022年を迎えました!

今年もサイドFIREに向けてチャレンジしていく所存のじーこ(@5_to_fire)です。

いつも応援ありがとうございます!本年もよろしくお願いいたします。

さて!早速ですが、毎月行っている資産状況の定点観測から参りましょう!昨年は途中から始めたので、いまいち増えた減ったの実感がありませんでした。今年は1月から継続して定点観測していきますので変化がより分かりやすくなると思います!

コロナ禍の経済を下支えした金融緩和を終え、今年は3回程度の利上げと金融引き締めが始まります。

この数年とは違ったフェースになりますが、今年の米国株はどうなりますかね!

そんなこんなでこの記事では投資に興味があるな~という人と同じような目線で、これからの資産の推移をリアルタイムにお届けできればと思っています!

僕がうまくいっている時には、皆さんの資産形成の参考にしていただいて。

僕が失敗した時には、反面教師にしていただければと思います!

2021年12月 総資産額

じーこ家の基本情報

子どもはまだいないアラサー夫婦です。

妻は海外駐在を機に仕事を辞め、今は専業主婦です。

2021年12月の総資産額は・・・

1099万5889円(前月比+125万8,025円)でした。

定点観測を始めた9月以来、1000万円台に戻りました。

内訳は以下の通りです。

2021年12月2021年11月2021年10月前月比
現金(日本円)5,853,252円5,067,695円4,786,870円+ 785,557
現金(米ドル)1,871,881円1,405,924円2,331,764円+ 465,957
米国株(Index)1,246,510円1,094,744円612,754円+ 151,766
米国株(個別株)329,741円408,261円337,871円– 78,520
米国株(他ETF)637,901円622,279円611,325円+ 10,954
仮想通貨577,684円657,511円736,838円– 79,327
確定拠出年金481,450円481,450円478,920円※4日以降に更新
合計10,995,889円9,737,864円9,898,842円+ 1,258,025
便宜上、1$=115.27円で換算しています。

2021年の締めくくりとなる12月の総資産は1000万円台に戻り、定点観測を始めて以来最高を更新しました!!

12月はボーナスも入りましたし、オミクロン株の影響で出かけることも少なかったことが主な要因です。

米国株もIndex投資を中心に伸びてくれました!

項目ごとに細かく触れますが、12月は以下の銘柄を買い増ししました。

  • 【Index】VOO、VT、SPLG、
  • 【個別株】医療機器メーカー(新規)、ロボットメーカー

一方で、バイオメーカーとワクチン開発を手掛ける医療メーカーを売却しました。

資産配分は11月とそう変わらないので依然として課題です。笑

現金・銀行預金

ドルと円を合わせて、772万5,133円です。

前の月に比べて125万1514円のプラスとなりました。

  • ボーナスが入ったこと
  • 米国の個別株を売却したこと
  • オミクロン株の影響で外出・外食が減ったこと

以上が主な要因です。

ボーナスは想定内の金額でホッとしました。コロナ禍で下がっていたので…。

ただ、ボーナスは日本円でもらう仕組みのため資産運用的には悩みの種です。結局、この問題は2022年にも持ち越しですね。

オミクロン株の影響で予定していた旅行に行けなくなったのは精神的にダメージ大きかった…。

2022年こそは、気兼ねなく旅行できる日々が戻ることを切に願います!

米国株投資(Index)

12月はインデックス投資への買い増しをしました。総投資額は124万6,510円です。

投資先はこんな感じ。

  • VOO・・・アメリカの主要500社(S&P500)に連動
  • SPLG・・・同じくS&P500に連動、最も手ごろな価格で投資可能
  • VT・・・全世界株式に連動
  • QQQ・・・金融を除く新興ハイテク企業100社(NASDAQ100)に連動

12月は新たにVOO、VT、SPLGを買い増ししました。

元手に対する増減はこんな感じです。

銘柄元手に対する増減
VOO
(S&P500)
+11.48%
SPLG
(S&P500)
+4.13%
VT
(全世界)
+7.61%
QQQ
(ナスダック)
+10.52%

米国株は調整局面だのなんだの色々言われますが、インデックス投資は今月も堅実に着実に資産を増やしてくれています

インデックス投資はもう何も考えず、黙々と積み立てていくだけでこの成績ですから言うことなしですね。

投資を始めたいけど、何から始めるべき?という人はインデックス投資から始めるのをオススメします!考えることが少なくて済み、初心者にも始めやすいためです!

僕がアメリカで使っている証券口座はFirstrade証券というネット証券です。手数料もかからず日本では購入できない投資先にも投資できるのでオススメです。

今なら、口座開設するだけで個別株がもらえるので試しに開設してみるのもアリですよ!

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米国株投資(個別株)

総投資額は32万9,741円です。

個別株は1銘柄新規で投資し、2銘柄売却しましたので計8銘柄になりました。

投資先はいずれもテンバガー(株価10倍の成長)を狙う高リスクの企業ばかりなので具体名は控えます。ご了承くださいませ…。

新規の投資先に選んだのは医療機器メーカーです。

  • 医療は流行や国に問わず普遍的な価値がある
  • 医療分野として投資していたバイオ&開発メーカーを売却
  • 投資先の技術は特許で守られ、医療を変革する可能性を秘めている
  • 企業がもつ、あるいは今後提供する価値に比べて株価が割安だと判断

投資先として選んだ理由を簡単にまとめるとこんな感じになります。

これまで「医療」という大きなテーマの中で投資していたバイオメーカーとワクチン開発メーカーを売却したため、新たに別のメーカーを仕込んだという流れです。

売却した理由ですが、

バイオメーカーについては、自分の予想に反して決算が悪すぎたためです。決算が好転するだろうとの見込みで投資先に選んでいたこともあり売却を決断しました。ちなみに損切りとなります…。

もう1社は別の会社に吸収合併されることになり、上場そのものが廃止されるので売却しました。

こちらは大手に吸収合併されたこともあり、元手の+40%以上という株価での売却となりました!

オックスフォードインカムレター

米国株投資(そのほかETF)

総額としては 63万7,901円を投資しています。12月も買い増しをしませんでした。

銘柄元手に対する増減
SPYD+8.65%
VIG+4.82%
VUG+4.86%

いずれも期待通りの水準で増えています!

12月は配当月でした。複利の効果が働けばもっと増えていくので今後に期待です!

複利については、コチラの記事でも紹介しています!

「VIG」「SPYD」についてはコチラの記事で詳しく書いています!

確定拠出年金

妻のiDeCoも合わせて 48万1,450 円(暫定)です。

というのも、年末年始は定期メンテナンス中で増減が確認できておりません…。

メンテ終了後に確認し、記事を更新させていただきます!

企業型DCも米国メインにしていますので感触的には増えているはず!

入社した時によく分からないまま設定して放置している方は見直しをオススメします!

実際、僕も何も分からず設定していたので配分変更など手を加えたら利回りがグッと向上しました。

特にローリスク、ローリターンの商品に資産を割り振っている場合、貯金とそう変わらないのでもったいないです。

仮想通貨

ビットコイン、イーサリアム、モナコインを持っていますが、57万7,684円になりました。

仮想通貨については特にコメントありません(笑)

革新のレベルに比べたらまだまだ価値は低く見積もられていると思っていますので深く考えず黙ってこのままホールドです。

2022年はよりIndexメインに!

2021年の9月から始めた資産状況の公開。

毎月、同じような時期に振り返ることで現在地とこれからすべきことが明確になっていい効果を生んでいます。

この数カ月で見えてきたじーこ家の課題は現金の保有率が高すぎることです。

こればかりはアメリカで暮らしながら日本円ももらう仕組みなので、銀行口座に眠るだけの円が生まれ続けてしまう構造的な問題です。海外で暮らしながら、合法で日本円を運用できる方法がないものか…。

もう1つの課題は投資先の配分です。

2021年は勉強もかねていろいろな株に手を出しました。まだやってみたいことはあるのですが、とりあえず2022年はIndexやVIG、VUGへの投資をメインにしていこうと思っています。

2021年の資産状況定点観測はこれでおしまい!

2022年もこうして毎月定例で更新していきますので、何らかのご参考になれば幸いです!

資産形成、資産運用をこれから考えたい!という方はまずはご自身の生活を見直してみることから始めてみましょう!自由テキスト” target=”_blank”>マネーフォワードMEなどを使えば簡単に家計を把握できます!

同じくサイドFIREを目指している!興味がある!という方はコメントください。意見交換できると嬉しいです!

では、また次回。

2022年も、皆さんの日々が豊かなものになりますように!

 

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