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2021年10月 資産状況公開~「見える化」が資産形成では重要~

どうも!

サイドFIRE(セミリタイア)を目指しているじーこ(@5_to_fire)です。

先月から開始した資産状況の定点観測です!さて、今月の資産状況は・・・?

大切なものへの投資は惜しまない!

現状を「見える化」すれば原因が明確に!

こんな感じの様子が見えてくると思います。

投資に興味があるな~という人と同じような目線で、これからの資産の推移をリアルタイムにお届けできればと思っています!

僕がうまくいっている時には、皆さんの資産形成の参考にしていただいて。

僕が失敗した時には、反面教師にしていただければと思います!

2021年10月 総資産額

じーこ家の基本情報

子どもはまだいないアラサー夫婦です。

妻は海外駐在を機に仕事を辞め、今は専業主婦です。

2021年10月の総資産額は・・・

989万8842円でした。

内訳は以下の通りです。

2021年10月前月比
現金(日本円)4,786,870円-1,365,536
現金(米ドル)2,331,764円+188,472
米国株(Index)612,754円+171,160
米国株(個別株)337,871円+66,542
米国株(他ETF)611,325円+549,721
仮想通貨736,838円+155.960
確定拠出年金478,920円+6,808
合計9,898,842円-227,373
便宜上、1$=114.19円で換算しています。

現金のアンバランスさは若干解消されました。

が…総資産としては減ってしまいました。笑

大きな理由は明確で、「旅行」の大型出費があったためです。

陸マイラー活動で得たポイント活用も考えましたが、コスパがよくなかったので冬以降に。ということで、現金出動が大きくなり、全体としてダウンした形です。

とはいえ、旅行でがっつり使った分よりもマイナス幅は小さくなっていて安心

プラスに引っ張ってくれる投資が補填してくれていました。

項目ごとに細かく触れますが、10月は以下の銘柄を買い増ししました。

  • 【Index】VOO、SPLG、VT
  • 【個別株】素材メーカー、バイオメーカー(新規)
  • 【そのほか】VIG、VUG(いずれも新規)

全体を引っ張ってくれたのは、仮想通貨でした。

なにもしていないだけで15万円プラスは嬉しいですが、来月はどうなっていることやら…。

現金・銀行預金

ドルと円を合わせて、711万8634円です。

前の月に比べて-127万7064円です。主な要因は以下の2点です。

  • 旅行で大型の出費があった。
  • ドル転し投資などに充てた。

まずは旅行です。

リフレッシュのためもありますが、行ったことがない場所にいくことは夫婦ともに世界観を広げる「投資」だと思っていますのでがっつり楽しみました。

妻も僕も旅行は大好きで「幸せ」を感じる要素なのでお金はかけていく分野になります。

旅先のお気に入りポイント HorseShoe Bend

とは言え、資産形成していく中で無尽蔵に…というわけにもいかないので、見習い陸マイラーとして使えるところではどんどんポイント&マイルを活用していこうと思っています。

もう1点は日本円の保有割合を抑える&旅行で使うために100万円分をドルに転換しました。

ドル転したものの多くは投資にまわしました!

アメリカで開設したのはFirstrade証券というネット証券です。手数料もかからず日本では購入できない投資先にも投資できます!

今なら、口座開設するだけで個別株がもらえるので試しに開設してみるのもアリですよ!

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米国株投資(Index)

10月はインデックス投資に買い増ししました。資金は61万2754円です。

投資先はこんな感じ。

  • VOO・・・アメリカの主要500社(S&P500)に連動
  • SPLG・・・同じくS&P500に連動
  • VT・・・全世界株式に連動
  • QQQ・・・金融を除く新興ハイテク企業100社(NASDAQ100)に連動

10月は新たにVOO、VT、SPLGを買い増ししました。

元手に対する増減はこんな感じ。

銘柄元手に対する増減
VOO
(S&P500)
+8.27%
SPLG
(S&P500)
+2.51%
VT
(全世界)
+6.68%
QQQ
(ナスダック)
+7.02%

コロナ後の回復の恩恵をあまり受けられていないので控えめですが、着実に増えているのが嬉しい限り。

投資だと4~7%が平均利回りと言われているので概ね想定通りの推移といったところでしょうか。

アメリカ株は調整局面入りし、テーパリング開始もまもなく?という状況です。去年から今年初めほどの勢いはなくなっていますが、今後も伸びることを期待したいですね!

オックスフォードインカムレター

米国株投資(個別株)

個別株は1銘柄加わり、8銘柄になりました。

投資金額は計 33万7,871円です。

投資先はいずれもテンバガー(株価10倍の成長)を狙う高リスクの企業ばかりなので具体名は控えます。

将来的に伸びそうな、伸びて欲しい業界の小型株に投資しています。

10月に新たに買ったのはバイオメーカー。素材メーカーは買い増ししました。

個別株全体の増減は…-22.65%(笑)

ご覧の通り、個別株はやはりリスク高いですね。特にバリュー株への投資がメインなので、ゼロになってもいいように1社につき10万円くらいまでと決めて、日々の値動きを楽しんでいるレベルです。

興味がある!という人は…

「1銘柄で-25%になったら損切する」などルールを決めることをオススメします!

米国株投資(そのほかETF)

高配当ETFの「SPYD」に加え、10月は「VIG」と「VUG」への投資を新たに始めました

総額としては 61万1,325円を投資しています。

銘柄元手に対する増減
SPYD+5.07%
VIG+1.10%
VUG+2.64%

「VIG」「VUG」ともに投資を始めたばかりなのでこれからに期待。

「SPYD」は今後、積極的に買い増しする予定はありません。

その代わり、というものなんですが「VIG」「VUG」あたりは折を見て買い増ししていこうと思っています。

「VIG」「SPYD]についてはコチラの記事で詳しく書いています!

確定拠出年金

妻のiDeCoも合わせて 47万8,920 円です。

徐々にですが、成長してくれています。

入社した時によく分からないまま設定して放置している方は見直しをオススメします!

実際、僕も何も分からず設定していたので配分変更など手を加えたら利回りがグッと向上しました。

コチラもいずれ記事にしようかと思っています。SEO的には全く歯が立たない分野ですが。笑

仮想通貨

ビットコイン、イーサリアム、モナコインを少々持っていますが、73万 6,838 円になりました。

しばらく売買せず塩漬け状態ですが、ビットコインのETFの販売が開始したことなどが好感され、ビットコインの価格が上昇しました。

ビットコインに引っ張られる形でイーサリアムやモナコインも上がり、結果的に前月比+15万超えと貢献してくれました。来月も頑張っておくれ・・・

ただ、まだまだ伸びると思いますのでこのままホールドです。買い増しはしませんが・・・

「見える化」が資産形成を加速させる!

先月からの課題同様、まだ現金の保有率が高いですね。

投資先の配分もまだまだかなりアンバランスです。軸はIndex、VIGあたりにしていこうと思っていますので徐々に厚みをもたせられるようにしていこうと思っています。

資産総額としては減ってしまいましたが、原因が明確なので大して気にしていません。

夫婦が大事にしたいことにお金を使った結果だ、ということが見えるだけでも毎月の資産整理に役立ちます。

何事も大事なのは「現状を把握すること」だと実感しますね。また今月以降、頑張っていきます!

まだやっていない人はまずは毎月いくら使っているかの「見える化」だけでも違います

自由テキスト” target=”_blank”>マネーフォワードMEなどを使えば簡単なのでオススメ!

 

今回の資産状況定点観測はこれでおしまい!毎月定例で更新していきますので、何らかのご参考になれば幸いです!

同じくサイドFIREを目指している!興味がある!という方はコメントください。意見交換できると嬉しいです!

では、また次回。

皆さんの日々が豊かなものになりますように!

 

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